Testament czy Darowizna? Jak korzystniej przekazać majątek dzieciom?

Wybór między testamentem a darowizną ma istotne konsekwencje prawne i podatkowe, dlatego dobrze jest poznać zalety i wady obu rozwiązań, aby podjąć świadomą decyzję.
Planując przyszłość swojej rodziny, warto zastanowić się, jak najkorzystniej przekazać majątek dzieciom.

Testament – pełna kontrola nad majątkiem

Testament to dokument, który zaczyna obowiązywać dopiero po śmierci jego autora. Dzięki niemu można dokładnie określić, kto i w jakiej części otrzyma majątek po zmarłej osobie. Jest to elastyczne rozwiązanie, które można modyfikować w dowolnym momencie.

Zalety testamentu:

• Pełna kontrola nad podziałem majątku.
• Możliwość wskazania konkretnych osób, które mają odziedziczyć poszczególne składniki majątku.
• Możliwość wydziedziczenia osób, które nie powinny otrzymać spadku.
• Możliwość zmiany decyzji w dowolnym momencie – testament można modyfikować lub odwoływać.
• Uniknięcie nieporozumień rodzinnych poprzez jasne wskazanie spadkobierców

Wady testamentu:

• Spadkobiercy mogą być zobowiązani do zapłaty podatku od spadku, jeśli nie należą do najbliższej rodziny.
• Ryzyko roszczeń o zachowek – uprawnieni członkowie rodziny mogą dochodzić części majątku, nawet jeśli nie zostali uwzględnieni w testamencie.
• Procedury związane z postępowaniem spadkowym mogą być czasochłonne.

Darowizna – przekazanie majątku za życia

Darowizna to nieodpłatne przekazanie majątku jeszcze za życia. Może dotyczyć przekazania nieruchomości, pieniędzy, samochodu czy innych dóbr materialnych. Może to być świetne rozwiązanie, jeśli chcesz, aby Twoje dzieci skorzystały z majątku od razu, a nie dopiero po Twoim odejściu.

Zalety darowizny:

• Natychmiastowe przekazanie majątku – obdarowani mogą od razu korzystać z przekazanych dóbr.
• Możliwość skorzystania ze zwolnień podatkowych, jeśli formalności zostaną prawidłowo dopełnione.
• Brak konieczności przeprowadzania postępowania spadkowego.

Wady darowizny:

• Jeśli darowizna nie zostanie dobrze zaplanowana, może podlegać zaliczeniu na schedę spadkową, co może prowadzić do sporów rodzinnych.
• Nie można jej odwołać (chyba że w wyjątkowych sytuacjach, np. rażącej niewdzięczności obdarowanego).
• Wartość darowizny przekazanej w ciągu ostatnich 10 lat przed śmiercią darczyńcy może być uwzględniana przy podziale spadku.

Testament czy darowizna – co lepiej wybrać?

Nie ma uniwersalnej odpowiedzi na to pytanie.

Jeśli zależy Ci na pełnej kontroli nad majątkiem aż do końca Twojego życia, testament będzie lepszym wyborem. Majątek zostanie przekazany dopiero po Twojej śmierci i do tego czasu możesz zmieniać jego treść.

Jeśli natomiast chcesz, by Twoje dzieci mogły od razu korzystać z majątku i uniknąć procedur spadkowych, warto rozważyć darowiznę.

Skonsultuj się z ekspertem

Źle przygotowane dokumenty mogą prowadzić do kosztownych błędów i narazić Twoich bliskich na problemy prawne lub podatkowe.

Skorzystanie z usług doświadczonych prawników to zawsze dobry pomysł.

W Kancelarii ASK-ME pomożemy Ci wybrać najlepsze rozwiązanie, zoptymalizować kwestie podatkowe oraz zabezpieczyć interesy Twoje i Twoich bliskich.

Napisz do nas lub zadzwoń.
tel.: 600-051-100
email: zapytaj@ask-me.com.pl

Zabezpiecz przyszłość swoich bliskich – podejmij świadomą decyzję już teraz!